Что такое инвестиционный риск?

⚠️Риск — слово неприятное и даже страшное. Неудивительно, что в головах многих людей он ассоциируется с большими потерями и другими несчастьями. А вот в инвестировании риск — это постоянный спутник, возможно поэтому многие люди бояться вкладывать свои деньги куда-либо, кроме своей заначки.
 
Как перестать бояться рисков? Нужно научиться им управлять, именно об этом вы узнаете в нашей статье.
 
Управление рисками стало как никогда актуальным после событий финансового кризиса. До всех дошло, что работать на прибыль, не обращая должного внимания на источники возможных потерь — это неправильно.
 
Специалисты по риск-менеджменту в любой сфере занимаются одним и тем же — ищут потенциальные источники рисков и предлагают способы, как их смягчить или устранить, если это возможно.
 

Риски в инвестиционной деятельности.

 
Безрисковых активов не существует — это аксиома, которую вам нужно запомнить.
 
Что из себя представляет инвестиционный риск? Это вероятность каких-либо непредвиденных потерь, связанных с вашими вкладами.
 
Причины возникновения непредвиденных потерь могут быть самые разные — начиная от некомпетентности самого инвестора и заканчивая политической ситуацией в мире.
 

Их можно объединить в две большие группы:

1️⃣ Систематические, или же рыночные риски.
Влияют на всех участников финансовой системы или конкретного рынка. Самый яркий пример — финансовый кризис, который внёс свои коррективы в работу ВСЕХ финансовых учреждений в мире.
Рыночный риск, например в акциях — это падение фондового индекса — оно влияет на все компании вне зависимости от участия в индексе.
 
2️⃣ Несистематические, они же специфические риски.
Каждый инвестиционный инструмент обладает своими уникальными качествами. И потенциальные источники потерь у них тоже разные. Именно со специфическими рисками обычно имеет дело рядовой инвестор.
Инвестору крайне сложно защититься от рыночных рисков, особенно глобального характера. А вот специфические риски вполне в его власти благодаря некоторым приёмам, о которых вы узнаете в третьей части нашей статьи.
 

Методы оценки инвестиционных рисков.

Борьба с рисками в инвестиционной деятельности начинается еще на этапе выбора финансовых инструментов в ваш портфель. Ну а поскольку «врага нужно знать в лицо», сначала стоит четко определить источники возможных потерь.
 
Большинство инвесторов вкладывают свои деньги в акции, криптовалюты или форекс, так давайте посмотрим, какие риски могут возникнуть здесь.
 
Классификация рисков в биржевой торговле выглядит так:
 
 
Что имеется ввиду:
 
⚠️Торговые риски – вероятность потерь из-за неудачной торговли инвестора или трейдера которому он передал в управление свои деньги. Самый очевидный источник рисков для инвестиционного портфеля в биржевой торговле.
 
⚠️Неторговые риски – вероятность того, что компания (или другое третье лицо), через которую вы инвестируете, не сможет вернуть ваш вклад по каким-либо причинам. В терминах инвестирования это называется СКАМ!
 
⚠️Валютные риски – вероятность потерь из-за неблагоприятного изменения курса базовой для инвестора валюты.
 
⚠️Отраслевые риски — вероятность потерь из-за частичного или полного запрета инвестиционного инструмента.
Методы оценки риска инвестиций для каждого из источников потенциальных потерь отличаются:
 
💡Оценка торговых рисков обычно проводится по графику доходности инвестиционного инструмента. По данным графика рассчитываются максимальная просадка и среднее отклонение — количественная оценка инвестиционных рисков актива.
 
💡Оценка неторговых рисков — задача более сложная. Предугадать, что компания может в один момент обанкротиться — нехитрое дело, от такого никто не застрахован. Вполне можно догадаться, что выбранная вами организация — мошенники, если они обещают золотые горы и высокие проценты. Но практически невозможно без инсайдерской информации хоть приблизительно предугадать дату такого события.
 
Поэтому, единственное что остаётся — найти самые надежные компании и сотрудничать с ними, понизив вероятность потерь до минимума.
 
При оценке неторговых рисков выбранной вами компании стоит начать с поиска профессионалов в этой теме, или хотя-бы прочитать статью: КАК НЕ ПОПАСТЬ В ИНВЕСТИЦИЯХ НА SCAM
 
Если картина положительная, то можно приступать непосредственно к анализу компании.
 
Стоит обратить внимание на такие критерии:
 
Возраст (не меньше 5 лет).
Если компания уже много лет работает на рынке, вероятность её банкротства стремится к 0. В худшем случае она может перейти под другой бренд, но обязательства перед клиентами выполнять будет.
 
Рост популярности.
Приток клиентов и денег в компанию хорошо сказывается на её финансовом благополучии.
 
Наличие больших финансовых ресурсов.
Некоторые компании-брокеры на бирже принадлежат банкам и это снижает риск невыплаты депозитов практически до нуля.
 
💡Оценка отраслевых рисков — задача, непосильная одному инвестору. Просто потому что нельзя узнать заранее, готовится ли сокрушительный для нужного вам инвестиционного инструмента законопроект.
 

Способы минимизации инвестиционных рисков.

💯Снизить инвестиционный риск позволяют два способа — избегание финансовых потерь или уменьшение их влияния на результаты инвестиций.
 
Чтобы избежать больших потерь, нужно искать активы, которые меньше подвержены тому или иному виду рисков.
 
Чем выше качество активов, тем лучше защита от рисков — это первый принцип составления сбалансированного инвестиционного портфеля.
 
Второй принцип, как вы могли догадаться — это диверсификация!
 
🔝Диверсификация — это принцип составления инвест-портфеля, по которому вклад разбивается на несколько частей, которые инвестируются в разные по своим характеристикам активы. Что это даёт, спросите вы?
 
Диверсификация позволяет сгладить кривую доходности портфеля за счёт интересного эффекта — перекрытия убытков одних активов за счёт прибыли других.
 
Подбор качественных активов и диверсификация — лучшие способы минимизации инвестиционных рисков, которые вы можете использовать в инвестировании. Их обязательно стоит использовать при составлении портфеля.
 
😉Инвестиционные риски — это не опасность, а скорее характерная черта работы инвестора. Всегда существует вероятность финансовых потерь — но она же и даёт возможность заработать, это хорошая сделка!
 
P.S. Хотите узнать, как надо правильно составлять инвест-портфель, и грамотно диверсифицировать свой капитал, тогда регистрируйтесь на вебинар, ведущий к богатству: «ОСНОВЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ».
Поделитесь этим с друзьями:

Информация была полезной? Жмите "МНЕ НРАВИТСЯ"



Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *